PERFORMANCE 2023
So haben sich unsere Anlagestrategien in 2023 entwickelt
2023 war für die Geldanlage ein ertragreiches Jahr. Zwischen 4 % und 23 % lagen die Gewinne in den EVERGREEN Strategien, je nachdem, wie viel Risiko man eingegangen ist. Doch was bedeutet das für Deine Geldanlage heute und in Zukunft?
Wir lassen das vergangene Jahr Revue passieren und wagen einen Ausblick.
Wie haben sich die GREENactive Strategien entwickelt?
Hier drei ausgewählte Strategien aus den 10 GREENactive Strategien.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|
| Zinsen | 2,50 % | |||
GREENactive 1 | 2,25 % | 2,51 % | -7,24 % | 4,32 % |
GREENactive 5 | 3,92 % | 7,23 % | -13,60 % | 7,65 % |
GREENactive 10 | 6,40 % | 14,40 % | -21,40 % | 12,70 % |
Rückblick
GREENactive gehört zu den gemischten Strategien, bestehend aus Aktien und Anleihen. Nach zwei positiven Jahren 2020 und 2021 und einem negativen in 2022 lagen die Erträge 2023 zwischen 4,32 % und 12,70 %.
An die Gewinne von reinen Aktien-Strategien, wie z. B. unsere GREENimpact 100 Strategie mit über 22 % Ertrag, reicht die Entwicklung von GREENactive nicht heran, da diese Strategien auch immer zu einem großen Teil aus Anleihen bestehen. Anders als Aktien konnten Anleihen ihre Verluste aus den vergangenen Jahren noch nicht wieder aufholen.
Wie geht es weiter?
Die gestiegenen Zinsen sind auch ein Segen für die gemischten GREENactive-Strategien. Aufgrund des hohen Anteils an Anleihen tragen die regelmäßigen Zinszahlungen innerhalb der Strategien positiv zur Wertentwicklung bei.
Aufgrund des niedrigeren Risiko-Levels werden die Strategien nicht vollumfänglich an stark steigenden Aktienmärkten teilhaben können, bieten aber durch die Beimischung von Anleihen und des aktiven Managements ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag.
Wie für alle unsere Strategien zum Vermögensaufbau ist der Investitionszeitraum das wichtigste Kriterium für den langfristigen Erfolg. Positive und negative Jahre wechseln sich immer wieder ab und kurzfristige Erfolge dürfen nicht darüber hinweg täuschen, dass sich der Anlageerfolg erst langfristig, über 10 und mehr Jahre einstellt.
Wie haben sich die GREENimpact Strategien entwickelt?
Hier drei ausgewählte Strategien aus den 10 GREENimpact Strategien.
| 2023 | |
|---|---|
GREENimpact 10 | 7,06 % |
GREENimpact 50 | 14,08 % |
GREENimpact 100 | 22,85 % |
Rückblick
2023 sind unsere 10 GREENimpact Strategien hinzugekommen. Diese bilden den Aktien- und Anleihemarkt hauptsächlich passiv ab. Außerdem sind sie besonders nachhaltig und verfolgen konkrete Nachhaltigkeitsziele.
Mit der Erholung an den Aktienmärkten haben die Strategien gleich einen perfekten Start erwischt. Je nach Risikotoleranz und mit bis zu 100 % Aktien lag der Ertrag sogar bei über 22 % (GREENimpact 100).
Wie geht es weiter?
Die GREENimpact Strategien sind für den langfristigen Vermögensaufbau konzipiert. Je höher der Aktienanteil, desto höher die Abhängigkeit vom Aktienmarkt. Zwar können wir die Entwicklung der Märkte nicht vorhersagen, sorgen aber mit den Strategien dafür, dass Du langfristig an den Erträgen teilhaben kannst.
Besonders Aktien können sehr stark schwanken. Das ist nicht ungewöhnlich und manchmal dauert es mehrere Monate oder sogar Jahre, bis man anfängliche Verluste wieder aufgeholt hat. Nachdem 2023 so gut gelaufen ist, kann es auch Rücksetzer geben. Meist ist das eine gute Gelegenheit, weiter zu investieren, denn je niedriger die Kurse beim Einstieg sind, desto höher ist am Ende der Gewinn nach 10 und mehr Jahren. Ein Sparplan hilft Dir dabei, Dich zu disziplinieren.
Wie haben sich Aktien in 2023 entwickelt?
Evergreen Sustainable World Stocks | Aktien | Aktien |
|---|---|---|
| 22,85 % | 19,54 % | 20,70 % |
* Vanguard Global Stock Index Fund — EUR Acc
** iShares MSCI World SRI UCITS ETF — EUR Acc
Rückblick
Wer hätte das gedacht? 2023 sind die Aktien durch die Decke gegangen. Unser nachhaltiger Evergreen Sustainable World Stocks hat davon besonders profitieren können und das vergangene Jahr mit einem Plus von 22,85 % abgeschlossen. Als Bestandteil der GREENimpact Strategien hat er einen wesentlichen Beitrag zur positiven Wertentwicklung geleistet.
Insgesamt hat sich der EVERGREEN-Fonds sogar besser entwickelt als der nicht nachhaltige, breite Aktienindex Vanguard Global Stock Index Fund — EUR Acc (19,54 %) und sein nachhaltiges Pendant, der iShares MSCI World SRI UCITS ETF — EUR Acc (20,70 %).
Wie geht es weiter?
Mit über 22 % für den Fonds und der insgesamt sehr positiven Wertentwicklung der Aktien weltweit, wurde das langfristige Ertragsziel von 8 % bis 10 % pro Jahr im vergangenen Jahr deutlich übertroffen. Andererseits wurden Verluste aus dem Vorjahr 2022 gerade aufgeholt. Beim Blick in die Zukunft hilft ein Blick in die Vergangenheit. Auch künftig werden Aktien stark schwanken und positive sowie negative Phasen werden sich abwechseln. Leider ist nicht vorhersehbar, wann welche Phase beendet ist oder beginnt. Ein Timing (das gezielte Kaufen und Verkaufen) ist leider nicht möglich und den meisten Menschen gelingt ist nicht, am Ende mehr als den Durchschnittsertrag zu erwirtschaften.
Deshalb gilt auch hier: Disziplin schlägt Zockerei. Je länger ich in der Lage bin, mein Investment durchzuhalten, umso größer ist die Chance, das langfristige Ertragsziel zu erreichen. Ein Sparplan hilft dabei, auch niedrige Kurse für den Vermögensaufbau zu nutzen.
Wie haben sich Zinsen & Anleihen in 2023 entwickelt?
Zinsen* | Evergreen Sustainable | Anleihen** |
|---|---|---|
| 3,37 % | 5,30 % | 4,69 % |
*Geldmarktfonds, BNP Paribas Euro Money Market
** Vanguard Global Bond Index Fund — EUR Hedged Acc
Rückblick
Dass die Zinsen gestiegen sind ist sicher bei vielen Anlegerinnen und Anlegern bekannt. Aber Zinsen sind nicht gleich Zinsen. Insbesondere die kurzfristigen, täglich verfügbaren Zinsen, z. B. für Tagesgeld oder in unseren ZinsPockets, sind deutlich gestiegen. Langfristige Zinsen, z. B. für Anleihen mit langer Haltedauer von 5 oder 10 Jahren, werfen dagegen deutlich niedrigere Zinsen ab.
Für langfristige Anlagen wie Anleihen sind die Zinsen zum Jahresende sogar gefallen, was zu einem deutlichen Kursanstieg für Anleihenfonds wie unserem Evergreen Sustainable World Bonds geführt hat. Damit hat er ähnlich wie ein Anleihenindex über das Jahr einen höheren Ertrag erwirtschaftet, als eine Anlage im gut verzinsten Tagesgeld. Und da die Zinsen im Tagesgeld nicht während des gesamten Jahres auf hohem Niveau lagen, fällt auch die durchschnittliche Rendite im Tagesgeld niedriger aus, als die aktuell hohen Zinsen dies vermuten lassen.
Wie geht es weiter?
Die niedrigeren Zinsen für langfristige Zinsprodukte lassen erahnen, dass auch das kurzfristige Zinsniveau wieder sinkt, dienen langfristige Zinsen doch häufig als Indikator für die zukünftige Zinsentwicklung. Aber auch hier ist die Bestimmung eines Zeitpunkts für das Fallen von Zinsen nicht möglich und selbst ein weiterer Anstieg im kurzfristigen Bereich ist nicht ausgeschlossen.
Fest steht: Weder das Zinsniveau, noch die momentane Wertentwicklung von Aktien oder Anleihen sollten als Indikator für den Vermögensaufbau herangezogen werden, sondern das Anlageziel muss die Wahl der Geldanlage bestimmen.
Geld für die langfristige Altersvorsorge hat im Tagesgeld nichts zu suchen, denn die Zinsen gleichen nicht einmal die Inflation aus. Kurzfristige Sparziele gehören dagegen nicht an den Kapitalmarkt, sondern werden im Tagesgeld oder in den ZinsPockets stetig verzinst und stehen immer dann zur Verfügung, wenn man sie braucht.
Resümee
“Time in the market beats timing the market”
Übersetzt bedeutet dies: „Dauerhaftes Investieren übertrifft den Versuch, den perfekten Markteintrittszeitpunkt zu finden“. Diese Weisheit betont, dass langfristiges Engagement am Markt oft effektiver ist als der Versuch, Marktschwankungen genau zu prognostizieren.
Es zeigt sich, dass kontinuierliche Investitionen das Risiko von Fehlentscheidungen reduzieren und Anlegerinnen und Anlegern ermöglichen, von langfristigem Marktwachstum zu profitieren. Diese Strategie empfiehlt sich besonders für diejenigen, die auf nachhaltiges und stabiles Vermögenswachstum Wert legen. Sie unterstreicht die Bedeutung von Geduld und langfristiger Perspektive im Anlageprozess.