Artikel 8 Fonds: Was steckt dahinter?
Die EVERGREEN-Fonds, Evergreen PDI Yin und Evergreen PDI Yang, sind nachhaltig — genauer gesagt Artikel 8 klassifiziert. Diese neue Art der Klassifizierung entspringt der „Offenlegungsverordnung“ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) der EU, welche seit dem 10. März 2021 gilt. Diese Verordnung verpflichtet Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor dazu, transparent darzulegen, wie nachhaltig ihre Produkte sind. Was Artikel 8 Fonds genau bedeutet und welche Vorteile sich daraus für Dich ergeben, erfährst Du hier.
Die Offenlegungsverordnung der EU
Um die Grundsätze aus der UN-Agenda zur nachhaltigen Entwicklung bis 2030 sowie die Ziele des Pariser Klimaabkommens strenger zu verfolgen, hat die Europäische Union (EU) im März 2018 den EU-Aktionsplan „Nachhaltige Finanzierung“ veröffentlicht. Eine der darin enthaltenen Regularien ist die sogenannte Offenlegungsverordnung (Verordnung (EU) 2019/2088). Wie der Name schon vermuten lässt, beinhaltet diese nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungs- und Transparenzpflichten für alle Finanzmarktteilnehmer:innen und Finanzberater:innen. Anlegerinnen und Anleger soll es durch die neue Verordnung erleichtert werden, unterschiedliche Finanzprodukte in den EU-Ländern in Bezug auf ihre Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft miteinander zu vergleichen. Außerdem soll durch die neuen Pflichten sogenanntes „Greenwashing“ verhindert werden. Finanzprodukte werden im Zuge dieser Offenlegungsverordnung zukünftig in 3 Kategorien unterteilt.
Die 3 Kategorien von Finanzprodukten
Artikel 6: Sonstige Finanzprodukte
Nach Artikel 6 der EU-Offenlegungsverordnung müssen alle Fonds Nachhaltigkeitsinformationen offenlegen. Das gilt sowohl für nachhaltige als auch nicht-nachhaltige Fonds. Fonds, die nach Artikel 6 klassifiziert werden, gelten als „normale“ Fonds und legen keinen oder keinen offiziellen Wert auf Umwelt- oder Ethikaspekte.
Artikel 8: Hellgrüne Finanzprodukte
Artikel 8 Fonds berücksichtigen ökologische und/oder soziale Aspekte bei der Auswahl ihrer Anlageinstrumente. Manchmal werden diese Art Fonds auch als ESG-Produkte beworben.
Artikel 9: Dunkelgrüne Finanzprodukte
Fonds mit einer Artikel 9 Klassifizierung, müssen mit ihren Anlageinstrumenten explizite Nachhaltigkeitsziele verfolgen. Das kann zum Beispiel die Reduktion von CO2 Emissionen sein oder soziale Verbesserungen.
Die Klassifizierung der EVERGREEN-Fonds
Die EVERGREEN-Fonds sind Artikel 8 Fonds, werden also als „hellgrüne“ Finanzprodukte klassifiziert. Das gilt sowohl für den Evergreen PDI Yin als auch für den Evergreen PDI Yang. Die Umsetzung der Artikel 8 Klassifizierung erfolgt bei uns durch mehrschichtige Screening-Prozesse, in denen wir unsere Anlageinstrumente nach strengen ESG-Kriterien filtern. Durch diese Kriterien schließen wir konsequent Industrien und Branchen aus, die einen schädlichen Einfluss auf die Umwelt oder Gesellschaft haben. Das funktioniert besonders gut, weil wir in unseren eigenen Fonds eben auch komplett eigenständig entscheiden können, in welche Unternehmen, Branchen oder Länder das Geld investiert wird. Wir möchten in unseren Fonds aber nicht nur Schädliches ausschließen, sondern auch Gutes aktiv fördern. Genauer gesagt: Wir wollen, dass das Anlagevolumen unserer Fonds auch positiven Impact generiert. Deshalb besteht ein großer Teil unserer Fonds aus sogenannten Impact Investments, also wirkungsorientierten Investitionen, die einen nachweisbaren Mehrwert für Gesellschaft, Umwelt und Wirtschaft besitzen.
Nachhaltigkeit als Unternehmen
Aber damit nicht genug. Wir sind davon überzeugt, dass Nachhaltigkeit nur ganzheitlich funktioniert. Denn was bringt ein nachhaltiges Produkt, wenn das Unternehmen dahinter nicht nachhaltig agiert? Deshalb nimmt EVERGREEN auch als Unternehmen seine gesellschaftliche und ökologische Verantwortung war:
- Als Unternehmen sind wir B Corp. So möchten wir aktiv zu einer verantwortungsbewussten, ökologisch nachhaltigen und sozial fairen Wirtschaft beitragen.
- Seit Juni 2021 sind wir Unterzeichner des UN Global Compacts und haben uns damit verpflichtet, die darin enthaltenen 10 Prinzipien in unser tägliches Handeln als Unternehmen zu integrieren und die 17 Sustainable Development Goals der Vereinten Nationen maßgeblich zu fördern.
- Als NET ZERO Company haben wir uns dazu verpflichtet, unsere CO2 Emissionen so zu verringern und zu kompensieren, dass wir das 1,5° Ziel des Pariser Klimaabkommens als Firma einhalten. Ab 2021 sind wir, bereits 9 Jahre früher als das offizielle Ziel, klimaneutral.
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